공제 및 세액공제를 극대화하여 세금을 절약하는 방법

소개

세금에 관해서는 누구도 자신이 지불해야 하는 것보다 더 많이 지불하는 것을 즐기지 않습니다. 다행히도 공제와 세액공제를 활용하여 세금을 절약할 수 있는 여러 가지 방법이 있습니다. 이 블로그 게시물은 이러한 전략을 통해 세금 절감을 극대화하는 방법에 대한 포괄적인 가이드를 제공합니다.

공제 이해

공제란 과세 소득에서 공제하여 과세 대상이 되는 소득 금액을 줄일 수 있는 비용입니다. 공제에는 표준공제와 항목별 공제 두 가지가 있습니다.

표준 공제는 IRS가 과세 대상 소득에서 공제할 수 있도록 허용하는 고정 금액입니다. 2021년 과세연도의 표준 공제액은 독신 신고자의 경우 $12,550, 부부 공동 신고의 경우 $25,100, 가장의 경우 $18,800입니다.

반면, 항목별 공제는 과세 소득에서 공제할 수 있는 특정 비용입니다. 여기에는 모기지 이자, 의료비, 자선 기부금, 주 및 지방세 등이 포함될 수 있습니다. 표준 공제를 선택하거나 항목별 공제를 선택할 수 있으며, 어느 쪽이든 세금 청구서가 더 낮아집니다.

공제 극대화를 위한 팁

– 일년 내내 모든 비용, 특히 공제 가능한 비용을 추적하십시오.
– 표준 공제 기준액을 초과하는 한 과세 연도의 묶음 비용을 고려하십시오.
– 건강 저축 계좌(HSA) 및 유연한 지출 계좌(FSA)와 같은 세금 혜택을 받는 계좌를 활용하여 과세 소득을 낮추십시오.
– 공제에 영향을 미칠 수 있는 세금 코드 변경 사항에 유의하세요.

세금공제 활용

세금 공제는 귀하가 납부해야 할 세금 금액을 달러 단위로 줄여주는 것입니다. 과세 대상 소득을 줄이는 공제와는 달리, 세금 공제는 귀하가 납부해야 할 세액을 직접 줄여 세금을 절약할 수 있는 귀중한 방법입니다.

세금 공제에는 환불 불가 세액공제와 환불 가능 세액공제의 두 가지 유형이 있습니다. 환불 불가능한 크레딧을 사용하면 세금 납부액을 0으로 줄일 수 있지만 초과 크레딧은 지급되지 않습니다. 반면에 환급 가능한 세액공제는 세액공제 금액을 초과하는 경우 환급될 수 있습니다.

세액공제 극대화를 위한 팁

– 자격이 있는 경우 근로소득세액공제(EITC) 및 자녀세액공제와 같은 크레딧을 활용하세요.
– 자격을 갖춘 교육 비용에 대해서는 평생 학습 크레딧 또는 미국 기회 크레딧과 같은 교육 관련 크레딧을 고려하십시오.
– 주거용 에너지 효율적인 부동산 공제 대상이 될 수 있는 에너지 효율적인 주택 개조에 대해 알아보세요.
– 외국에 세금을 납부한 경우 반드시 외국세액공제를 신청하세요.

전문적인 조언을 구하세요

이러한 팁은 세금을 절약하는 데 도움이 될 수 있지만, 합법적이고 효율적인 방식으로 세금 절감을 극대화하려면 세무 전문가 또는 재무 자문가와 상담하는 것이 중요합니다. 그들은 귀하의 개별 상황에 따라 맞춤형 조언을 제공하고 세금 코드의 복잡성을 탐색하는 데 도움을 줄 수 있습니다.

공제와 세액공제를 활용하면 세금을 절약하고 힘들게 번 소득을 더 많이 유지할 수 있습니다. 주의 깊게 계획하고 세부 사항에 주의를 기울이면 세금 청구서를 최소화하고 세금 신고서를 최대한 활용할 수 있습니다.